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报告:富裕人群对于财富管理的热衷程度已达94%杏鑫平台网

王方圆 中国证券报·中证网

  中证网讯(记者 王方圆)48日,建信信托首度公开中国家族财富可持续发展报告(2019-2021)全文(下称报告)。

  其中,2021年报告显示,中国家庭在财富规模扩大的同时,其金融投资的需求也在不断释放,一是由于在房住不炒的政策引导下,房地产回归居住属性,投资属性逐渐淡化;二是由于受到教育双减等政策的影响,富裕家庭拥有更多资金用于财富管理。调查结果显示,富裕人群对于财富管理的热衷程度已达94%,体现为投资意识更积极,信心指数进一步提升。

  2021年报告调研数据显示,38%的富裕人群认为自身的风险控制能力不足仍然是最大难点,较2018年上升8个百分点。此外,富裕家庭财富管理困境还包括难以找到符合自己需求(收益预期)的金融产品,很难选择适合自己的专业资管机构。此外,拥有安全感是当下富裕人群最为集中且强烈的养老诉求。

  在子女教育方面,报告指出,富裕人群对子女人生阶段整体规划意识较强,对保障子女利益以及定向财富传承有内在需求。富裕人群围绕子女每个重要的人生阶段,如接受教育、创业、结婚、生子等等,都会产生相应的财富管理诉求。九成富裕家庭表示对子女信托非常期待。

  值得一提的是,报告首次定义了家庭信托。报告指出,家庭信托是一个相对于家族信托的本土化概念,与家族信托最大不同在于,家庭信托委托人即便资金低于1000万元,也可享有较为标准化的事务管理与金融服务。伴随着中国居民财富不断积累,富裕人群在资产增值、品质养老、子女抚育等方面的需求越发凸显,家庭信托则可以帮助更多家庭运用信托工具实现家庭财产保护、有序传承、和睦温馨的美好愿望,让信托功能最大程度惠及大众。

  “当下是一个财富管理专业化的时代,也是信托工具运用意识觉醒的时代。家族信托市场的蓬勃发展和行业的充分实践,为信托工具的运用提供了更大的想象空间。由家族信托到家庭信托,信托工具因此已被赋予更加温暖的底色,连接着大众的幸福美满与似锦人生。”报告称,信托普惠化发展是高质量发展中促进共同富裕的应有之义,是信托贯彻普惠金融政策的先行尝试。普惠家庭信托方向的倡导以及实践,也有望为社会经济体带来积极变化。

 

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