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上半年业绩稳中承压 信托业加快布局转型创新杏鑫平台网

记者 石诗语 见习记者 吴杨 中国证券报·中证网

  信托公司2022年上半年业绩披露进入收尾阶段。今年上半年,多家信托公司净利润和营业收入稳中承压,增长有所放缓。但在此背景下,仍有部分公司信托业务表现较为亮眼。下半年,转型仍是信托业发展的主题。多位业内人士指出,信托公司应持续推进业务创新,助力标品信托、家族信托等业务转型升级,实现高质量发展。

  业绩稳中承压

  截至目前,除个别无披露义务的信托公司外,多数信托公司2022年上半年未经审计财务报表已披露完毕,业绩表现整体稳中承压。

  云南信托研报显示,2022年上半年56家信托公司(考虑同期可比口径,采用56家信托公司财务数据)营业收入总额为575.44亿元,其中,信托业务收入总额为373.58亿元,同比减少13.86%;固有业务收入总额为201.87亿元,同比减少15.21%。

  值得一提的是,上半年,平安信托营业收入达116.79亿元,突破百亿元大关;建信信托稳中有进,实现营收62.88亿元,同比增长16%。此外,中信信托、重庆信托、五矿信托、光大信托、中融信托营业收入均超过20亿元。

  从净利润来看,2022年上半年,多数信托公司净利润增长放缓,部分信托公司出现负增长情况。其中,江苏国际信托是为数不多的在营业收入和净利润上均取得净增长的公司,其净利润和营业收入分别为11.24亿元、13.28亿元,较去年同期分别增长1.34亿元和1.28亿元。

  信托业务收入方面,中信信托、光大信托、五矿信托等今年上半年信托业务收入均超过20亿元,但相较于去年同期收入仍有下降;建信信托、英大信托、外贸信托、国投泰康信托等同比实现正增长。其中,建信信托上半年信托业务收入14.29亿元,同比增长10.38%;英大信托上半年信托业务收入12.39亿元,同比增长2.06亿元;国投泰康信托表现较为抢眼,取得52.89%的同比增幅。

  业内人士分析称,在“两压一降”的监管要求下,融资类与事务管理类信托业务规模不断压缩,导致信托业务收入趋窄。此外,受上半年资本市场波动等因素影响,行业公允价值变动损益出现减值情况,信托业固有业务收入表现平平。

  发力家族信托、标品业务

  日前,多家信托公司举办年中工作会议,“创新转型”一词频频出现。部分信托公司将标品信托和家族信托业务作为战略转型的重点布局方向。

  上海信托在年中工作会议上强调,要紧扣资产管理信托、资产服务信托、公益和慈善信托的转型方向,加快构建资产管理和财富管理双循环的发展格局。中海信托提出,未来将在家族信托、产融结合和服务信托等方面做好业务布局,在资产端不断做强标品池业务。

  今年以来,信托公司纷纷布局标品业务。用益信托数据显示,7月标品信托产品发行1031只,环比上升13.07%;发行规模736.53亿元,环比增长23.39%,发行数量和成立规模均大幅攀升,标品信托业务是集合信托市场保持增长的主要支撑。

  业内人士指出,从行业整体情况来看,标品信托业务处于高速增长期,部分信托公司在标品信托业务上已有一定的领先优势。大部分信托公司积累了庞大的高净值客户,有稳定的直销和代销渠道,能够支撑标品信托业务的资金募集需求。

  另外,以家族信托为主要转型方向的财富管理业务成为信托公司转型布局的重点。中信登数据显示,截至2021年年末,家族信托存续规模约为3494.81亿元,今年以来,家族信托表现亮眼,6月新增家族信托超百亿元,环比增长逾60%。

  探索转型创新

  百瑞信托研发中心表示,随着一系列“稳增长”政策落地、经济加快修复,预计信托公司业绩会有所改善。未来信托公司应结合自身资源禀赋优势,围绕监管最新业务分类方向,探索业务转型。

  某信托公司发展研究部相关负责人表示,资管新规为信托业转型发展指明了方向,随着信托业传统融资业务、通道业务持续压降,信托公司将逐步回归业务本源,将以标品资产管理业务为主,家族信托、服务信托等创新业务将成为信托公司新的发展着力点,助力信托业实现高质量发展。

  不少业内人士认为,资产管理与财富管理业务或成为未来信托业务重点发展方向。值得注意的是,信托业目前在该领域尚未形成差异化竞争格局,亟待技术架构、投研能力、人才素质水平进一步提高。此外,公益慈善信托在服务社会的同时,仍需挖掘创造稳定现金流的商业模式,这对信托公司在转型发展过程中的产品设计能力与资源配置能力提出了更高要求。

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